Dalam beberapa tahun terakhir, skema penipuan yang menargetkan eksportir buah segar semakin meningkat, terutama yang menggunakan metode Pembayaran Melawan Dokumen (PAD) dengan pengiriman kargo udara. Memahami skema ini dan menerapkan strategi pencegahan dapat membantu melindungi bisnis Anda dari kerugian yang signifikan.
Memahami Risiko Penipuan PAD
Dalam transaksi PAD, barang dikirim, dan pembayaran jatuh tempo ketika pembeli menyajikan dokumen pengiriman—biasanya diproses melalui sistem perbankan. Namun, dengan waktu pengiriman cepat pada kargo udara, barang sering tiba di tangan pembeli sebelum pembayaran dapat diverifikasi sepenuhnya, menciptakan celah untuk aktivitas penipuan.
Penipu memanfaatkan penundaan ini dengan taktik seperti:
· Slip Pembayaran Palsu: Penipu dapat mengirimkan slip pembayaran yang tampak asli untuk “mengonfirmasi” transaksi. Slip ini sering kali mencantumkan logo bank, ID transaksi, dan tanda tangan, sehingga terlihat sah dan memberikan rasa aman yang palsu kepada penjual.
· Transfer Bank yang Dimanipulasi: Beberapa penipu memulai transfer bank nyata tetapi menarik atau membatalkannya sesaat setelahnya. Ini menciptakan kesan sementara adanya pembayaran dalam sistem perbankan, mendorong penjual untuk mengirim barang tanpa menyadari bahwa pembayaran tidak akan diselesaikan.
Kasus Nyata Penipuan PAD pada Buah Segar
Perhatikan kasus terbaru di mana eksportir buah dari Afrika setuju untuk melakukan transaksi PAD dengan klien baru di Timur Tengah untuk pengiriman besar buah mangga. Pembeli memberikan konfirmasi pembayaran yang meyakinkan, termasuk logo resmi bank dan detail yang mirip dengan pemberitahuan transfer yang sah. Merasa yakin, eksportir mengirimkan buah mangga melalui udara, yang tiba dalam waktu dua hari. Hanya setelah mencoba menarik dana, eksportir menemukan bahwa pembayaran belum dilakukan. Pembeli tidak dapat dihubungi, dan eksportir tidak hanya kehilangan nilai pengiriman, tetapi juga harus menanggung biaya pengiriman dan penanganan yang tidak terduga.
Risiko Utama dalam Transaksi PAD untuk Pengiriman Kargo Udara Buah Segar
1. Transfer Bank Palsu atau Dibatalkan: Penipu memanfaatkan waktu pengiriman yang cepat, membuat transfer palsu atau yang sementara sehingga menipu penjual untuk melepaskan barang sebelum pembayaran dikonfirmasi.
2. Kecepatan di Bea Cukai: Kargo udara untuk barang mudah rusak sering kali melewati bea cukai dengan cepat, sehingga sulit bagi penjual untuk mengambil kembali barang begitu barang dirilis ke pembeli.
3. Sulitnya Mengambil Kembali Barang: Setelah barang berada di tangan pembeli, pemulihan hampir tidak mungkin dan biasanya memerlukan proses hukum yang mahal.
Rekomendasi untuk Mencegah Penipuan PAD dalam Transaksi Kargo Udara
1. Minta Letter of Credit (LC) yang Tidak Dapat Dicabut dan Dikonfirmasi: Metode pembayaran ini jauh lebih aman daripada PAD, terutama dengan klien baru atau yang belum diverifikasi. LC yang tidak dapat dicabut dan dikonfirmasi menjamin pembayaran setelah dokumen pengiriman diverifikasi dan memberikan perlindungan jika pembeli gagal bayar.
2. Minta Pembayaran Penuh atau Sebagian di Muka: Meminta setidaknya 50% pembayaran di muka menunjukkan komitmen dan kredibilitas pembeli. Meskipun pembayaran penuh di muka mungkin tidak biasa dengan klien lama, hal ini bijaksana untuk klien baru atau wilayah dengan risiko penipuan PAD yang tinggi.
3. Gunakan Layanan Escrow Terpercaya: Layanan escrow bertindak sebagai pihak ketiga netral yang menahan dana sampai kedua belah pihak memenuhi kewajiban mereka. Ini memastikan verifikasi pembayaran sebelum barang dilepaskan.
4. Bermitra dengan Asuransi Perdagangan: Asuransi perdagangan dapat membantu menutupi potensi kerugian akibat tidak dibayarnya pembayaran atau penipuan. Polis khusus untuk eksportir agrifood dapat melindungi dari transaksi yang belum dibayar dan mendukung penyelesaian sengketa jika terjadi masalah.
5. Lakukan Due Diligence Mendalam pada Klien Baru: Selalu verifikasi klien baru dengan meminta referensi perdagangan, memvalidasi registrasi bisnis mereka, dan mengonfirmasi detail bank langsung dengan bank tersebut. Tanda bahaya termasuk keberatan untuk memberikan referensi, keterlambatan dalam diskusi pembayaran, atau permintaan pengiriman mendesak tanpa transaksi sebelumnya.
6. Verifikasi Pembayaran Secara Independen Sebelum Pengiriman: Konfirmasi langsung dengan bank Anda bahwa pembayaran telah dibersihkan sebelum pengiriman, terutama untuk pengiriman bernilai tinggi dan sensitif waktu seperti buah segar. Hindari bergantung hanya pada dokumen yang disediakan pembeli; selalu minta verifikasi dari bank Anda atau sumber independen lainnya.
Dengan tetap waspada dan memilih metode pembayaran yang aman daripada PAD, eksportir dapat mengurangi risiko penipuan, melindungi aset mereka, dan menghindari perselisihan yang mahal. Melindungi bisnis Anda dimulai dengan due diligence yang menyeluruh dan sikap tegas terhadap pembayaran yang terverifikasi.
Adalidda Asia Tenggara
Ibu Susa Taing
Manajer Umum
Jalan C 65, 101
Phnom Penh
Kamboja
WhatsApp/Telegram: +85569247974
Email: info@adalidda.com
Adalidda India
Bapak Rajaram Gulothungan
Manajer Umum
WhatsApp/Telegram: +91 94451 04542
Email: gulothungan@adalidda.com
Situs web
English https://adalidda.com/en
Français https://adalidda.com/fr
Español https://adalidda.com/es
Deutsch https://adalidda.com/de
Italiano https://adalidda.com/it
Português brasileiro https://adalidda.com/pt
简体中文 https://adalidda.com/zh
عربي https://adalidda.com/ar
हिन्दी https://adalidda.com/hi
தமிழ் https://adalidda.com/ta
Polski https://adalidda.com/pl
Bahasa Indonesia https://adalidda.com/id
Media sosial
Facebook https://www.facebook.com/adaliddaen
LinkedIn https://www.linkedin.com/company/adalidda
X @adalidda https://twitter.com/adalidda
YouTube https://www.youtube.com/@AdaliddaBusinessTV
Instagram https://www.instagram.com/adalidda
Threads https://www.threads.net/@adalidda
BlueSky @adalidda.bsky.social https://bsky.app/profile/adalidda.bsky.social
Adalidda adalah agensi branding, pemasaran, dan penjualan global terkemuka yang berspesialisasi dalam produk pertanian. Misi kami adalah menghubungkan produk berkualitas tinggi dari Asia dan Afrika dengan pasar internasional, mendorong pertumbuhan berkelanjutan dan pembangunan ekonomi di Asia dan Afrika.
