شهدت السنوات الأخيرة تصاعدًا في المخططات الاحتيالية التي تستهدف مُصدّري الفاكهة الطازجة، لا سيما من يستخدمون طريقة الدفع مقابل المستندات (PAD) في الشحنات الجوية. يساعد فهم هذه المخططات وتطبيق استراتيجيات وقائية في حماية عملك من خسائر كبيرة.

فهم مخاطر الاحتيال في PAD

في معاملات PAD، يتم شحن البضائع وتكون المستحقات عند تقديم المشتري لمستندات الشحن، والتي عادة ما يتم معالجتها عبر النظام المصرفي. ومع ذلك، نظرًا للسرعة في الشحن الجوي، تصل البضائع غالبًا إلى المشتري قبل التحقق الكامل من عملية الدفع، مما يوفر فرصة للاحتيال.

يستغل المحتالون هذا التأخير من خلال طرق مثل:

• إيصالات الدفع المزيفة: قد يرسل المحتالون إيصالات دفع تبدو حقيقية لتأكيد العملية. غالبًا ما تتضمن هذه الإيصالات شعارات البنوك وأرقام المعاملات وتوقيعات، مما يعطيها مظهرًا شرعيًا ويوهم البائع بالأمان الزائف.

• التلاعب في التحويلات البنكية: يقوم بعض المحتالين بإجراء تحويلات بنكية فعلية ولكنهم يسحبونها أو يلغونها بعد فترة وجيزة. هذا يخلق مظهرًا مؤقتًا لعملية الدفع في النظام المصرفي، مما يدفع البائع لشحن البضائع دون أن يدرك أن عملية الدفع لن تكتمل.

•  

حالة واقعية للاحتيال في PAD للفاكهة الطازجة

لنأخذ مثالاً حديثًا، حيث وافق مصدر فاكهة أفريقي على معاملة PAD

مع عميل جديد من الشرق الأوسط لشحنة كبيرة من المانجو. قدم المشتري تأكيد دفع يبدو مقنعًا ويتضمن شعارات بنكية رسمية وتفاصيل مماثلة لإشعار التحويل الحقيقي. وباطمئنان البائع، شُحنت المانجو جواً لتصل خلال يومين. ولكن عند محاولة سحب الأموال، اكتشف المصدر أن الدفع لم يتم، ولم يتمكن من الاتصال بالمشتري، مما أدى إلى خسارته قيمة الشحنة وتكاليف الشحن والتداول غير المتوقعة.

المخاطر الرئيسية في معاملات PAD لشحنات الفاكهة الطازجة عبر الشحن الجوي

·        التحويلات البنكية المزيفة أو الملغاة: يستغل المحتالون سرعة الشحن، حيث ينشئون تحويلات مزيفة أو مؤقتة تخدع البائعين لإطلاق البضائع قبل تأكيد الدفع.

·        سرعة التخليص الجمركي: غالباً ما يتم تخليص الشحنات الجوية للبضائع القابلة للتلف بسرعة، مما يجعل من الصعب على البائعين استعادة البضائع بمجرد تسليمها للمشتري.

·        صعوبة استعادة البضائع: بمجرد وصول البضائع إلى يد المشتري، يكاد يكون من المستحيل استرجاعها، وعادة ما

·        يتطلب ذلك إجراءات قانونية مكلفة.

توصيات لمنع عمليات الاحتيال في PAD عبر الشحن الجوي

·        طلب خطاب اعتماد مؤكد وغير قابل للإلغاء (LC): تعد هذه الطريقة أكثر أماناً من PAD، خاصةً مع العملاء الجدد أو غير الموثوقين. يضمن خطاب الاعتماد غير القابل للإلغاء الدفع بعد التحقق من مستندات الشحن ويوفر الحماية إذا تراجع المشتري.

·         

·        طلب الدفع الكامل أو الجزئي مقدماً: يعتبر طلب ما لا يقل عن 50٪ مقدماً دليلاً على التزام العميل ومصداقيته. قد يكون من غير المعتاد الدفع الكامل مع العملاء المعروفين، لكن يُعد هذا الإجراء ضرورياً مع العملاء الجدد أو في المناطق ذات

المخاطر العالية للاحتيال في PAD.

·        استخدام خدمات الضمان الموثوقة: تعمل خدمات الضمان كطرف ثالث محايد، حيث تحتفظ بالأموال حتى يفي الطرفان بالتزاماتهما، مما يضمن التحقق من الدفع قبل إطلاق البضائع.

·        التعاون مع شركات التأمين التجاري: يمكن أن يساعد التأمين التجاري في تغطية الخسائر المحتملة من حالات عدم الدفع أو الاحتيال. توفر السياسات المتخصصة لمصدري الأغذية الزراعية الحماية ضد المعاملات غير المدفوعة وتدعم تسوية النزاعات عند حدوث مشاكل.

·        إجراء العناية الواجبة الشاملة على العملاء الجدد: تحقق من العملاء الجدد عن طريق طلب مراجع تجارية، والتحقق من تسجيلهم التجاري، وتأكيد تفاصيل البنك مباشرة مع البنك. تشمل علامات التحذير التردد في تقديم المراجع، أو التأخير في مناقشات الدفع، أو طلبات الشحن العاجلة دون وجود معاملات سابقة.

التحقق المستقل من الدفع قبل الشحن: تأكد مباشرة مع

البنك الخاص بك أن الدفع قد تم تسويته قبل الشحن، خاصةً في

 الشحنات الحساسة للوقت وذات القيمة العالية مثل الفاكهة الطازجة. تجنب الاعتماد فقط على المستندات المقدمة من المشتري، واطلب التحقق من البنك أو مصدر مستقل.

من خلال البقاء على يقظة واختيار طرق دفع آمنة بدلاً من PAD، يمكن للمصدرين تقليل مخاطر الاحتيال، وحماية أصولهم، وتجنب النزاعات المكلفة. تبدأ حماية عملك بإجراء العناية الواجبة وباعتماد موقف حازم تجاه المدفوعات المؤكدة.

Adalidda جنوب شرق آسيا

السيدة سوسا تينغ 

المدير العام 

65 شارع C 101 

بنوم بنه 

كمبوديا 

واتساب/تليجرام: +85569247974 

البريد الإلكتروني: info@adalidda.com 

Adalidda الهند

السيد راجارام غولوثونجان 

المدير العام 

واتساب/تليجرام: +91 94451 04542 

البريد الإلكتروني: gulothungan@adalidda.com 

المواقع الإلكترونية

English https://adalidda.com/en

Français https://adalidda.com/fr

Español https://adalidda.com/es

Deutsch https://adalidda.com/de

Italiano https://adalidda.com/it

Português brasileiro https://adalidda.com/pt

简体中文 https://adalidda.com/zh

عربي https://adalidda.com/ar

हिन्दी  https://adalidda.com/hi

தமிழ் https://adalidda.com/ta

Polski https://adalidda.com/pl

Bahasa Indonesia https://adalidda.com/id

وسائل التواصل الاجتماعي

Facebook https://www.facebook.com/adaliddaen

LinkedIn https://www.linkedin.com/company/adalidda

X @adalidda https://twitter.com/adalidda

YouTube https://www.youtube.com/@AdaliddaBusinessTV

Instagram https://www.instagram.com/adalidda

Threads https://www.threads.net/@adalidda

BlueSky @adalidda.bsky.social https://bsky.app/profile/adalidda.bsky.social

Adalidda هي وكالة رائدة عالمياً في العلامات التجارية والتسويق والمبيعات، متخصصة في المنتجات الزراعية. مهمتنا هي ربط المنتجات عالية الجودة من آسيا وأفريقيا بالأسواق الدولية، مما يعزز النمو المستدام والتنمية الاقتصادية في آسيا وأفريقيا.