针对空运新鲜水果货款单证托收(PAD)付款方式的关键风险
针对空运新鲜水果货款单证托收(PAD)付款方式的关键风险

近年来,针对使用单证托收(PAD)并通过空运方式出口新鲜水果的欺诈行为有所增加。了解这些欺诈手法并采取防范措施,能有效保护您的业务免受重大损失。

 

了解单证托收欺诈风险

 

在PAD交易中,货物先行发运,买方在提供提货单据时付款,通常通过银行系统操作。然而,由于空运的快速周转,货物往往在付款完全验证之前就已到达买方手中,从而产生了欺诈的时机。

 

诈骗者利用这种时间差,采取以下策略:

 

·         伪造付款凭证:骗子可能会发送逼真的付款凭证以“确认”交易。这些凭证通常包括银行标识、交易编号和签名,使其看起来合法,误导卖家产生虚假的安全感。

·         操纵银行转账:一些骗子会实际发起银行转账,但随后很快撤回或取消。这会在银行系统中暂时显示付款状态,促使卖家在未意识到付款未完成的情况下发货。

 

新鲜水果单证托收欺诈的真实案例

 

以最近一个案例为例,一位非洲的水果出口商与一位中东的新客户达成了单证托收交易,发运了一大批芒果。买家提供了一份看似可信的付款确认,包含官方银行标识和类似真实转账通知的细节。出口商因此安心发货,芒果通过空运在两天内到达。待出口商试图提款时,才发现未收到付款,且无法联系上买家。不仅货物损失惨重,出口商还承担了额外的运费和处理费用。

 

空运新鲜水果单证托收交易中的关键风险

 

·         伪造或取消的银行转账:诈骗者利用快速的发运时间,通过伪造或短暂发起的转账欺骗卖家,促使卖家在未确认付款的情况下发货。

·         清关速度:空运易腐货物通常快速清关,使卖家难以在货物放行后追回。

·         难以追回货物:一旦货物进入买方手中,回收几乎不可能,通常需通过昂贵的法律程序解决。

 

防范空运单证托收骗局的建议

 

·         要求不可撤销的保兑信用证(LC):与PAD相比,信用证是一种更安全的付款方式,尤其适用于新客户或未经验证的客户。不可撤销的保兑信用证确保在验证发运单据后付款,若买方违约,卖方可获得保障。

·         要求预付全部或部分款项:要求至少50%的预付款能确认买方的承诺和可信度。尽管与长期客户可能不需要全额预付款,但对于新客户或有高PAD欺诈风险的地区来说,这是一种明智的做法。

·         使用可信的第三方托管服务:托管服务作为中立第三方,在双方履行各自义务后才释放资金,确保在货物放行前已验证付款。

·         与贸易保险公司合作:贸易保险可以帮助弥补因未付款或欺诈造成的潜在损失。为农食品出口商设计的专用保单能防范未付交易,并在出现问题时支持争议解决。

·         对新客户进行全面尽职调查:通过要求贸易参考,验证营业执照,并直接与银行确认银行信息来验证新客户。红旗信号包括不愿提供参考、付款讨论中的延误或在无先前交易记录的情况下要求紧急发运。

·         在发货前独立验证付款:在发货前直接向您的银行确认付款已结算,尤其是针对新鲜水果等高价值、时效性强的发运,避免仅依赖买方提供的文件,而是坚持通过银行或独立来源进行验证。

 

通过保持警惕并选择比单证托收更安全的付款方式,出口商可以降低欺诈风险,保护自身资产,避免昂贵的争议处理。保护您的业务始于彻底的尽职调查和对已验证付款的坚定立场。

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Kosona Chriv
Kosona Chriv - 5 November 2024
ChatGPT 翻译的文本
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新鲜芒果准备通过航空货运发货(来源:Adalidda / 公共领域)
新鲜芒果准备通过航空货运发货(来源:Adalidda / 公共领域)
新鲜香蕉已准备通过空运发货(图片来源:Adalidda / 公共领域)
新鲜香蕉已准备通过空运发货(图片来源:Adalidda / 公共领域)
作为付款证明发送给卖家的假付款收据(来源:Adalidda / 公有领域)
作为付款证明发送给卖家的假付款收据(来源:Adalidda / 公有领域)

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