近年来，针对使用单证托收（PAD）并通过空运方式出口新鲜水果的欺诈行为有所增加。了解这些欺诈手法并采取防范措施，能有效保护您的业务免受重大损失。
了解单证托收欺诈风险
在PAD交易中，货物先行发运，买方在提供提货单据时付款，通常通过银行系统操作。然而，由于空运的快速周转，货物往往在付款完全验证之前就已到达买方手中，从而产生了欺诈的时机。
诈骗者利用这种时间差，采取以下策略：
· 伪造付款凭证：骗子可能会发送逼真的付款凭证以“确认”交易。这些凭证通常包括银行标识、交易编号和签名，使其看起来合法，误导卖家产生虚假的安全感。
· 操纵银行转账：一些骗子会实际发起银行转账，但随后很快撤回或取消。这会在银行系统中暂时显示付款状态，促使卖家在未意识到付款未完成的情况下发货。
新鲜水果单证托收欺诈的真实案例
以最近一个案例为例，一位非洲的水果出口商与一位中东的新客户达成了单证托收交易，发运了一大批芒果。买家提供了一份看似可信的付款确认，包含官方银行标识和类似真实转账通知的细节。出口商因此安心发货，芒果通过空运在两天内到达。待出口商试图提款时，才发现未收到付款，且无法联系上买家。不仅货物损失惨重，出口商还承担了额外的运费和处理费用。
空运新鲜水果单证托收交易中的关键风险
· 伪造或取消的银行转账：诈骗者利用快速的发运时间，通过伪造或短暂发起的转账欺骗卖家，促使卖家在未确认付款的情况下发货。
· 清关速度：空运易腐货物通常快速清关，使卖家难以在货物放行后追回。
· 难以追回货物：一旦货物进入买方手中，回收几乎不可能，通常需通过昂贵的法律程序解决。
防范空运单证托收骗局的建议
· 要求不可撤销的保兑信用证（LC）：与PAD相比，信用证是一种更安全的付款方式，尤其适用于新客户或未经验证的客户。不可撤销的保兑信用证确保在验证发运单据后付款，若买方违约，卖方可获得保障。
· 要求预付全部或部分款项：要求至少50%的预付款能确认买方的承诺和可信度。尽管与长期客户可能不需要全额预付款，但对于新客户或有高PAD欺诈风险的地区来说，这是一种明智的做法。
· 使用可信的第三方托管服务：托管服务作为中立第三方，在双方履行各自义务后才释放资金，确保在货物放行前已验证付款。
· 与贸易保险公司合作：贸易保险可以帮助弥补因未付款或欺诈造成的潜在损失。为农食品出口商设计的专用保单能防范未付交易，并在出现问题时支持争议解决。
· 对新客户进行全面尽职调查：通过要求贸易参考，验证营业执照，并直接与银行确认银行信息来验证新客户。红旗信号包括不愿提供参考、付款讨论中的延误或在无先前交易记录的情况下要求紧急发运。
· 在发货前独立验证付款：在发货前直接向您的银行确认付款已结算，尤其是针对新鲜水果等高价值、时效性强的发运，避免仅依赖买方提供的文件，而是坚持通过银行或独立来源进行验证。
通过保持警惕并选择比单证托收更安全的付款方式，出口商可以降低欺诈风险，保护自身资产，避免昂贵的争议处理。保护您的业务始于彻底的尽职调查和对已验证付款的坚定立场。
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